Як відкрити рахунок в іноземному банку громадянину України?

 »  
Як відкрити рахунок в іноземному банку громадянину України?
Починаючи з 2019 року, відкривати рахунки в іноземних банках громадянину України стало набагато простіше – Національний банк скасував вимогу здійснювати це на підставі його валютної ліцензії. Замість неї ввели систему е-лімітів, яка дозволяє відкривати рахунки на суму, що не перевищує 100 тисяч євро.
 
Громадяни України відкривають рахунки в іноземних банках з кількох причин:
  • необхідність відкрити бізнес за кордоном;
  • якщо ви переїжджаєте в іншу країну на постійне місце проживання;
  • коли часто подорожуєте;
  • якщо ви працюєте за кордоном. 
Є люди, які просто не мають довіри до банків України і відкривають рахунок в іноземному банку, вважаючи, що вони надійніше вітчизняних банків .  Існує три способи відкрити рахунок у банку за кордоном :
  • Звернутися до філії банку самостійно.
  • За допомогою фірм-посередників.
  • Самостійно, тільки в дистанційному режимі. 

Документи, що потрібні для відкриття рахунку 

Відкрити рахунок можна, звернувшись безпосередньо до відділення банку за кордоном або до його філії  в Україні, також при оформленні рахунку в режимі онлайн. Якщо ви фізична особа, потрібно пред'явити наступні документи:
  • закордонний паспорт;
  • документи, що підтверджують походження доходів;
  • анкету, в якій зазначено призначення рахунку і список операцій, проведених за рахунком;
  • інформацію про місце роботи, де вказані ваші оклади за останній час;
  • документи , що підтверджують право володіння нерухомістю;
  • дані про сімейний стан (свідоцтво про шлюб і народження дітей)
Для юридичних осіб перелік поповнюється такими паперами:
  • статутні документи;
  • довідки про державну реєстрацію  та облік в податкових органах за місцем реєстрації ;
  • договори або контракти, що свідчать про рід діяльності компанії;
  • дані про власників компанії. 

Порядок дій при відкритті рахунку

У кожного банку за кордоном є свої особливі умови подачі документів, точний список краще просити попередньо. 
 
Операція з відкриття банківського рахунку виглядає так:
  • Визначаємося з країною і вибираємо потрібний банк.
  • У податковій службі беремо довідку про відсутність боргів.
  • Заповнюємо анкету і пишемо заявку про реєстрацію.
  • Служба безпеки банку перевіряє справжність документів.
  • Якщо документи відповідають всім необхідним вимогам, з клієнтом укладається договір і відкривається рахунок. 
Що важливо! Якщо ви подали документи для відкриття рахунку, то це не гарантує позитивну відповідь з боку банку: після того, як здійснюється перевірка всіх даних, громадянину України можуть і відмовити в наданні послуг, і іноді без зазначення причини. 

Плюси і мінуси відкриття рахунку в закордонному банку

Відкриття рахунку в іноземному банку має свої переваги і свої недоліки. Нижче вони наведені .

Плюси

  • можливість відкриття рахунку в іноземній валюті;
  • клієнт банку має доступ до свого рахунку цілодобово;
  • право розплачуватися банківською карткою в будь-якій точці світу;
  • іноземні банки гарантують своїм клієнтам конфіденційність і збереження банківської таємниці;
  • відсутність мовних бар'єрів (у багатьох зарубіжних банках є технічна підтримка російською мовою).

Мінуси

  • у багатьох банків встановлена мінімальна сума, що повинна обов'язково бути на рахунку ;
  • мінімальні ставки на депозитний рахунок ;
  • вартість послуг за обслуговування банківського рахунку.

Підсумки 

До початку фінансових операцій за кордоном потрібно підходити з максимальною відповідальністю. Дуже важливо обрати правильну країну, в якій ваші гроші будуть зберігається тривалий період часу, та правильний іноземний банк, враховуючи ваші можливості і цілі. З цим питанням поспішати не варто.
 

 

Ukrainian

Add new comment

To prevent automated spam submissions leave this field empty.
Image CAPTCHA