Узнать цену
Logo

Открытие счета в банке Мальты

 »  
Открытие счета в банке Мальты

открыть счет на мальте

Открытие счета в иностранном банке на Мальте, это необходимость для любого иностранного гражданина или компании, которая стремится вести свою деятельность в стране. 
 
Существует множество препятствий на пути к открытию такого счета, которые включают в себя, построение отношений с национальным банком с целью повышения кредистоспособности для будущей ипотеки или же обычных денежных транзакций.
 
В данный момент, такие государства как Швейцария, Кипр, Мальта, Люксембург, Польша, Украина, Бельгия, Ирландия, Лихтенштейн и Италия, имеют право на открытие счета за рубежом.
 

Требования к открытию счета на Мальте

Процесс открытия счета на Мальте обычно может занимать около двух недель. Прежде чем ваш запрос будет рассмотрен, вам необходимо будет выполнить следующие требования и предоставить необходимые документы:
 
●     У вас должно быть подтверждения вида на жительство. (eResidence либо ID)
●     Цветные копии действительного документа, удостоверяющие личность. (например паспорт)
● Адрес выставления счета. (Важно, указать внесенные изменения и проверить правильность написания адреса указанные в вашем ID)
●     Расчетные ведомости, как подтверждение дохода. (Также, может быть достаточно предоставление действующего трудового договора)
 
После успешного открытия счета дебетовая карта, номер счета и связанный с ним PIN-код будут отправлены вам по почте по месту проживания.
 

Причины по которым вам будет выгодно  сотрудничество с SIGTAX

Обращаясь в SIGTAX вам будет гарантирован качественный сервис и сопровождение в открытие счета в иностранном банке. Ниже перечислены причины которые убедят вас в качественной работе  SIGTAX:
 
  • Мы проводим бесплатное консультирование.
  • Подбираем вам идеального юриста, также помогаем с подачей и оформлением всех необходимых документов.
  • Мы – универсальная компания, предлагающий услуги по открытию счетов, создание реального или виртуального офиса, а также получение разрешений, налоговых номеров и номеров социального страхования.

 

На Мальте есть множество банков. Однако мы выбрали лучшие банки, на которые вы можете положиться:
 
Lombard Bank
 
Если вы  ищете простую предоплаченную дебетовую карту для ежедневных платежей, то Lombard Bank через свои услуги PostaPay - это отличная возможность. Однако важно отметить, что учетная запись не позволяет использовать интернет-банкинг. Некоторые из требований, которым вы должны соответствовать, включают подтверждение адреса места жительства, действительное удостоверение личности и минимальный депозит в размере 50 евро.
 
 
BNF
 
BNF – имеет строгую систему регулирования банковских процессов, что повышает его авторитет, прочность и надежность. Неофициальные отчеты действующих владельцев счетов в BNF указывают на то, что требования могут быть строгими и включать следующее: действительный идентификатор, такой как паспорт, подтверждение адреса, трудовой договор и требование минимального депозита в размере не менее 500 евро в год. Также, необходимо назначить встречу, прежде чем продолжить процесс.
 
Bank of Valletta
 
Bank of Valletta проводит банковские операции на Мальте с 1974  года и, возможно, является одним из крупнейших банков в регионе. Это надежный банк, и у вас никогда не будет недостатка в индивидуальном обслуживании, соответствующих вашим потребностям и предпочтениям. Тем не менее, процесс открытия счета может быть несколько волнительным, так как необходимо получения справки с вашего текущего расчетного счета. Если будет выявлено что у вас плохая кредитная история, вам будет отказано. Требования для открытия счета в BOV включают действительный паспорт/ID, подтверждение места жительства, трудовой договор и рекомендацию от работодателя.  
 
HSBC
 
HSBC предлагает более простой способ открытия и утверждения вашего банковского счета для проведения платежей. Более того, если у вас есть счет в HSBC, но в другой стране, этот процесс может быть для вас автоматическим. Требования для открытия счета в этом банке включают: подтверждение вида на жительства, места жительства и рекомендацию от работодателя.
 
MeDirect
 
Следующий нашем списке, является MeDirect, широко известный как Mediterranean Bank, если вы больше ориентированы на инвестиционные или сберегательные услуги, то MeDirect, то что вам нужно. MeDirect предлагает самый простой способ открытия счета. От вас требуется только предоставления выписки с места жительства из любой точки ЕС.
 

Список документов варьируются от частных лиц к компаниям и включает следующее:
 
а) Физические лица
 
● Действующий паспорт и его копия. Вы можете, также предоставить национальную ID карту, если вы проживаете на Мальте.
● Последнию выписку по счету за коммунальные услуги для подтверждения адреса.
● Выписку по счету из вашего текущего банка.
● Рекомендательное письмо от вашего работодателя.
● Правильно заполненная анкета.
 
b)   Юридические лица
 
Юридические лица должны предоставить в соответствующие банки следующие документы, прежде чем им будет предоставлено разрешение на открытие счета:
● Паспорта и копии паспортов всех действующих акционеров и менеджеров.
● Подтверждение адреса всех акционеров и менеджеров.
● Справочные отчеты из банков или любые другие финансовые операции, которые в настоящее время проходят транзакции с участием менеджеров и акционеров.
● Учредительные документы компании и их копии.
● Свидетельство о хорошей репутации.
 
 

Открытия счета в иностранном банке на Мальте может быть идеальным способом защитить и оградить свои банковские интересы за рубежом. Некоторые из преимуществ открытия такого счета включает, помимо прочего, следующее: 
 
Опыт работы за рубежом
 
Некоторые банки работают в этой отрасли уже  более сорока лет, и у них есть имеется достаточный опыт, работы с эмигрантами и консультирования их относительно разумных финансовых шагов. 
 
Мультивалютные счета
 
Наличие доступа к единой учетной записи в нескольких валютах означает, что вы по-прежнему можете платить по счетам в своей стране без ограничений.
 
Эксклюзивные услуги
 
Существует множество эксклюзивных услуг, такие как настройка автоматического выставления счетов в нескольких валютах, что может быть недоступным в национальных банках, но предлагаются иностранными банками.
С учетом всего вышесказанного важно также отметить, что существуют, также некоторые недостатки в открытие таких счетов, к примеру:
 
Минимальный депозит
 
Большинство банков требуют, чтобы у вас был минимальный депозит, который не принесет  высоких процентных ставок. Некоторым даже потребуется минимальный годовой депозит до 500 долларов, что в долгосрочной перспективе может оказаться дорогостоящим. 
 
Финансовый кризис
 
Депозиты на иностранных банковских счетах гарантированы только до определенной суммы, поскольку нет известной схемы компенсации. Поэтому в  случае финансового кризиса ваши вложение могут быть подвержены риску.
 
 

 

Часто задаваемые вопросы?

Каковы условия открытия корпоративного счета юридическим лицом?

На Мальте не каждое юридическое лицо может открыть корпоративный счет, так как для открытия такого счета необходимо будет зарегистрировать компанию на территории страны с назначением местного директора (минимум на три года).

Берут ли банки Мальты комиссию за пользование?

Как правило, банки берут комиссию за пользование банкоматом другого банка, перевод денег, интернет-банкинг и овердрафт. Также придется оплатить годовое обслуживание расчетного счета и дебетовой карты. Сумма зависит от выбранного банка.

Какой минимальный остаток по сберегательному счету за месяц?

Несмотря на то, что банки Мальты имеют более низкие тарифы на сбережение средств в отличие от многих европейских банков, минимальный остаток должен быть не меньше 1000 евро.

Какие условия депозитного счета?

Депозитный счет имеет высокие процентные ставки. Прибыль на вложенные средства начисляется только в том случае, если деньги не будут сниматься со счета до даты, указанной в договоре.

 

 

Бенефициар, его идентификация и проблемы конфиденциальности

Сегодня взаимоотношения между банками и клиентами постоянно усложняются.

Налоговая амнистия в Украине

Если вы внимательно следите за происходящим в мире, то не удивились практике налогового амнистирования — Грузия, Германия, Франция, страны Южной Америки и другие уже активно используют данную практику в своей государственной деятельности. Некоторые страны только стремились внедрить процедуру несколько раз (Индия, Турция, Италия и т. д.).
 
 

Налоговая система в Украине в 2021

Статистика показывает, что иностранные инвесторы всегда проводят мониторинг украинской системы налогообложения, экономическую ситуацию в стране перед тем, как вложиться в развитие какого-либо проекта. Сейчас Украина модернизировала свои налоги. Объемы платежей, уровень сложности их администрирования, инвестиционная привлекательность изменились. Законодательство рассматривает обязательную выплату ставки на прибыль, социальный взнос, добавленную стоимость.

Как происходит регистрация торговой марки в Украине и Мире?

Торговая марка  является обозначением, присваивающим продукции конкретного производителя. Служит защитой товара от подделок, а также выделяет его на рынке среди разнообразия аналогов. Этот своеобразный знак отличия в обязательном порядке должен проходить процесс регистрации – об этом стоит поговорить более подробно, что и будет сделано дальше.

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины?

Начиная с 2019 года, открывать счета в иностранных банках гражданину Украины стало намного проще – Национальный банк отменил требование осуществлять это на основании его валютной лицензии. Вместо неё ввели систему е-лимитов, которая позволяет открывать счета на сумму, что не превышает 100 тысяч евро. Граждане Украины открывают счета в иностранных банках по нескольким причинам:
 
  • необходимость открыть бизнес за границей;
  • если вы переезжаете в другую страну на постоянное место жительства;
  • когда часто путешествует;
  • если вы работаете за границей. 

Какие документы нужны для регистрации филиала за границей?

Комплексная экономическая деятельность компании возможна только при открытии дочерних структур, различных филиалов или представительств иностранных предприятий. Как правило, останавливаются на выборе одной из последних форм. Филиалы и представительства отличаются своим предназначением: филиал – ведение хозяйственных дел, а представительства — реализация целей и функций юридического лица за границей.
 
Это может быть как продвижение рекламной кампании, так и привлечение инвесторов и т.д.