Обычно вам будут предоставлены банковские формы для заполнения и отправки. Вам также могут потребоваться документы, которые включают:
-
Комплект корпоративных документов (заверенные или оригинальные копии);
-
Информация о вашем бизнесе, такая как счета-фактуры, копии контрактов, подтверждающие заявленную вами коммерческую деятельность; информация об исходящих и входящих платежах; оценочные цифры; частота сделок и законность хозяйственной деятельности.
-
Банк может потребовать информацию о бенефициарных владельцах компании, в том числе: потверждение места жительства, личные удостоверения личности, документы, подтверждающие источники средств, рекомендации работодателя, трудовые договоры, деловая информация, сбережения и т. д.
От вас также могут потребовать предоставить выписки и справки по банковскому счету; рекомендательные письма от деловых партнеров; и резюме с информацией об образовании и карьере.
Сегодня банки обращают внимание и на информацию о деловых партнеров. Информация должна быть четкой и достоверной в отношении самого заявителя.
Обычно процесс открытия счета может занять 2 или более месяцев. Они не торопят процесс, и вы не получите никаких гарантий, что ваш счет будет открыт. Если вам удастся открыть счет, вам будет предоставлен номер счета и вы получите доступ к банковским картам и онлайн-системе управления счетами.
Выбрав интересующий вас банк, вам следует лично посетить офис банка и встретиться с его представителем или просто обратиться к официальным партнерам банка в вашей стране. Это типично для банков Польши, Гонконга, Венгрии и др.
Тем не менее, в некоторых странах, например на Кипре, в Латвии, Швейцарии и Маврикии, вы можете удаленно открыть свой счет. Вам нужно только заполнить банковские формы онлайн и отправить их. Однако этот процесс дорогой и довольно неудобный.
Вы можете добиться лучших результатов, если приедете и проведете личные встречи с представителями банка. Это связано с тем, что считается, что нерезиденты имеют более высокий риск.
Налоговые льготы
Открытие счета в иностранном банке может иметь налоговые льготы. Вы пользуетесь чрезвычайно выгодными налоговыми ставками. Однако налоговые льготы могут различаться в зависимости от страны, в которой вы открыли свой счет.
Лучшая защита активов
Оффшорный банкинг позволяет вам дистанцироваться от своих активов. Это происходит без потери контроля над их управлением. Таким образом, вы можете эффективно защитить как свои активы, так и личные сбережения. Большинство иностранных банков / стран имеют правовые системы, защищающие активы инвестора.
Снижение уязвимости и повышение диверсификации
Обычно любое другое место, где вы можете выбрать банк, сопряжено с определенными рисками. В основном это политические и экономические факторы. Открывая счет в иностранном банке, вы увеличиваете диверсификацию и уменьшаете свою уязвимость.
Конфиденциальность и анонимность
Когда у вас есть счет в иностранном банке, вы можете получить большую финансовую конфиденциальность, анонимность и конфиденциальность. Это означает, что банк проверит вашу репутацию в соответствии с юридически требуемыми правами и в то же время защитит вашу личность.
Высокий минимальный депозит
Вам может потребоваться внести высокий минимальный депозит при открытии новой учетной записи. Однако эта сумма может варьироваться от банка к банку. Некоторые банки могут также потребовать от вас постоянно поддерживать значительный минимальный остаток на счете.
Более глубокое изучение
Из-за роста преступной деятельности, такой как терроризм, уклонение от уплаты налогов и незаконные методы ведения бизнеса, большинство банков значительно усложнили процесс открытия иностранных счетов.
Гарантии при финансовом кризисе
Необходимо провести углубленное исследование гарантий, предоставляемых вашим целевым банком.
Проверка кредитной истории
Крайне важно сначала проверить свой кредит, прежде чем пытаться открыть иностранный счет. Если у вас плохой кредит, вы должны попытаться улучшить его, устранив любые неточности и поддерживая текущие платежи по кредитной карте. Если возникнут какие-либо проблемы, иностранный банк откроет вам счет.
Заполните заявку
Хотя вы можете начать процесс подачи заявки онлайн, большинство авторитетных банков могут потребовать от вас личного присутствия. Вам необходимо будет подать заявку, указав правильную информацию.
Условия и положения
Важно внимательно ознакомиться с условиями иностранного банка. Никогда не следует предполагать, что они похожи на те, что у вашего местного банка. После прочтения и понимания примите их, прежде чем подписывать и отправлять заявку.
Документация
Вместе с заявлением вам нужно будет предоставить необходимую личную / деловую документацию.
Независимо от типа документов, которые вы предоставляете, они должны быть подлинными. Некоторые из них должны быть нотариально заверены, а некоторые должны иметь штамп апостиль (международный тип сертификационного знака). Конкретные требования будут зависеть от целевого банка.
Пополнение счета
Чтобы внести деньги на свой счет в иностранном банке, вы можете использовать банковские переводы или личные вклады. Другие иностранные банки позволят вам осуществлять электронные денежные переводы с вашего внутреннего счета. Информацию о том, как пользоваться счетом, может предоставить банк.
Вы можете купить готовый оффшорный бизнес, у которого уже есть банковский счет. Однако требования могут отличаться в зависимости от банка. Банковский счет вместе с корпоративными документами может быть доступен вам, как только перевод компании будет завершен.
